Devenir ingénieur patrimonial
Expert dans le domaine juridique, l'ingénieur patrimonial réalise les études patrimoniales des banques privées ou des particuliers qui souhaitent faire les bons choix en matière de placements.
Grâce à des compétences plurielles et une connaissance approfondie des aspects juridiques et fiscaux de la gestion de patrimoine, il contribue à faire fructifier l’épargne ou le capital de ses clients en toute sécurité.
L’ingénierie patrimoniale est un secteur aux nombreux débouchés, qui peut vous donner l’opportunité de développer vos compétences, y compris dans le domaine de l’immobilier. Découvrez en détail cette profession et choisissez une formation adaptée.
Quelles sont les différences entre un ingénieur patrimonial et un gestionnaire de patrimoine ?
Ces deux métiers tendent vers un objectif commun, qui consiste à optimiser le patrimoine d’une société ou d’une personne physique.
Mais ils présentent certaines différences. Le gestionnaire de patrimoine a pour mission d’optimiser les placements de ses clients en leur proposant les meilleures options en fonction de leurs projets à court terme et sur le long terme. Il est amené à acheter et suivre des actions cotées en bourse, définir un plan d’investissement et produire les déclarations fiscales nécessaires.
L’ingénieur patrimonial intervient uniquement sur les composantes juridiques et fiscales de la gestion patrimoniale.
Sa connaissance approfondie de la législation et des normes comptables lui permet de garantir la sécurité des opérations financières réalisées. Il peut assister des professionnels à la recherche de son expertise, comme les notaires ou les gestionnaires de fortune.
Quelles sont les missions de l'ingénieur patrimonial ?
Qu’il travaille en tant qu’indépendant ou au service d’un cabinet de conseil, l’ingénieur patrimonial contribue à mettre en place des solutions personnalisées pour constituer, développer et rentabiliser le patrimoine de ses clients.
- Il intervient régulièrement pour appliquer des correctifs au gré des évolutions juridiques et fiscales du domaine financier.
- Il recherche les dispositifs les plus adaptés au regard de la situation patrimoniale de sa clientèle, qu’il s’agisse d’entreprises ou de particuliers.
- Il apporte son assistance juridique dans le règlement des questions patrimoniales délicates, comme les successions ou la transmission d’entreprises.
- Il réalise une veille régulière pour anticiper l’évolution réglementaire des marchés financiers.
- Il assiste ponctuellement les banques privées et organismes proposant des produits financiers à une clientèle fortunée.
Quelles sont les qualités dont fait preuve un ingénieur patrimonial au quotidien ?
Les profils qui peuvent s’épanouir dans cette profession se démarquent par une rigueur à toute épreuve. La manipulation des informations juridiques et fiscales, ainsi que leur traduction concrète (calculs fiscaux) ne laisse aucune place à l’improvisation.
Cependant, ce métier a bien d’autres aspects, notamment en raison de sa dimension humaine. Voici quelques-unes des qualités indispensables pour être ingénieur patrimonial :
- Si l’ingénieur patrimonial n’est pas tenu au secret professionnel au même titre qu’un médecin, par exemple, sa discrétion sera un atout apprécié. Il est essentiel de ne pas divulguer des informations privées, même si celles-ci ne concernent que des aspects financiers. Dans le cadre de la gestion du patrimoine d’une entreprise, les données financières peuvent avoir un impact sur les marchés boursiers ou être utilisées par la concurrence.
- Sens du contact : bien que l’ingénieur patrimonial soit souvent amené à exécuter des tâches seul ou de manière autonome, il est souvent en relation avec d’autres professionnels, comme les conseillers en patrimoine immobilier. Il rencontre fréquemment ses clients et prospects. Ces échanges de diverses natures rythment ses journées.
- Esprit de synthèse : se plonger dans les chiffres et utiliser à bon escient les règles juridiques et fiscales sont des activités qui demandent de faire preuve d’analyse et de logique. Une bonne capacité de concentration peut faciliter le traitement des dossiers.
Quelle formation permet de devenir ingénieur patrimonial ?
Si vous désirez exercer le métier d’ingénieur patrimonial, tout en vous spécialisant dans le secteur immobilier, une formation spécifique vous permettra d’acquérir les connaissances et le savoir-faire nécessaires à la réalisation de vos missions.
Le mastère audit et gestion financière de l’immobilier se concentre sur la gestion de patrimoine immobilier. Il permet d’obtenir le Titre d’Expert(e) en ingénierie financière de niveau 7.
Quel est le salaire d’un ingénieur patrimonial ?
Le salaire moyen d’un ingénieur patrimonial qui débute se situe entre 45 000 € et 50 000 €.
Lorsqu’il travaille en tant qu’indépendant, ce professionnel peut fixer librement ses honoraires. Sa rémunération est également proportionnelle à l’étendue de son portefeuille.
Après quelques années d’expérience, un ingénieur patrimonial qui travaille dans le secteur de l’immobilier peut faire carrière en tant que Family Office ou gestionnaire de fortune. Pour préparer votre avenir en tant qu’ingénieur patrimonial et accéder aux meilleurs postes, choisissez une formation d’excellence au sein de l’ESG Immobilier.
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Pour en savoir plus, prenez rendez-vous avec l'un de nos conseillers !
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